外汇合规(外汇合规风险等级)

1、建议1完善银行外汇业务监督考核办法进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量2银行应加强和完善符合自身结售汇。

2、注意事项1， 平台不一定是假冒的，但入账一定要注意，是不是钱到其公司投资账户，公司一定要到平台公司，投资人要在平台开设户口2，通常正规平台没有送钱的，谁会正金白银送钱，要知道到你账户的钱是可以随时提的，一般正规公司优惠只会从交易费用下手3， 国内没有真正平台公司分公司，只有中介。

3、查询外汇公司是否合规，主要有以下三个方法1看是否有权威机构监管，一般正规的外汇平台都受到权威机构监管，由监管机构颁发监管号，在监管机构官网是可以查询到这家平台受到监管的2看是否使用正版的MT4，用手机下载MT4程序，核对客户端帮助菜单里的关于公司信息与版本信息为正版以后，添加或寻找。

4、不会存在虚假交易2不合规外汇平台 未受监管机构监管或冒名虚假监管机构的小平台投资者只是与交易商来进行对赌，也就是所谓的内盘交易，投资者亏损的钱就流到了交易商的资金池，他们的目的就是把你兜里的钱装到自己兜里，不会对投资者的资金负责。

5、外汇不违法市场上较为正规的外汇交易平台如GKFXGATC都是受权威机构监管的，能保证用户资金安全的交易平台除此之外，市场中还存在另外一种平台类型，即专业级的交易平台，诸如环球资本GFPC等，这类平台通常以低成本点差取胜，以专业级交易员为主要服务客户。

6、5查看受监管的业务范畴，通常要有这两个大类provide financial product advice 金融产品建议和deal in a financial products 金融产品交易，同时这两个大类通常要有derivatives金融衍生品和foreign exchange contracts外汇合约，面向的客户群体要包含retail clients零售客户，因为绝大多数投资者。

7、一解析 银行要切实履行“展业三原则”，守法合规地办理外汇业务，继续推动自律机制的建设银行要加强外汇政策和外汇业务的宣传，加强与重点企业的沟通交流，引导企业规范经营二银行外汇业务简介 银行外汇业务包括对公外汇存款和外币储蓄存款对公外汇存款是指银行吸收境内依法设立的机构驻华机构和境外。

8、国家外汇管理局关于组织开展银行外汇业务合规经营专项检查的通知2015年1月6日二查找银行执行外汇管理政策法规的薄弱环节，促进银行加强内部管控，提高外汇业务合规经营水平 三重点查处银行跨市场跨行业及跨境违规套利。