外汇合规(外汇合规与审慎经营评估)

外汇储备Foreign Exchange Reserve又称为外汇存底，指为了应付国际支付的需要，各国的中央银行及其他政府机构所集中掌握的外汇资产外汇储备的具体形式是政府在国外的短期存款或其他可以在国外兑现的支付手段，如外国有价证券，外国银行的支票期票外币汇票等主要用于清偿国际收支逆差，以及干预外汇。

BTCC Global必拓环球既不合法也不合规，外汇天眼评分123分，其宣称持有的美国NFA授权的普通金融牌照疑似套牌，当前无任何实际有效监管，且该交易商近3个月收到数条投诉曝光，存在巨大风险，建议远离“炒外汇”骗局的惯用手法就是加群，通常把客户拉入一个股票群，因为炒股大家都熟悉，不容易排斥。

外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有1销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况 2销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系3销户时，由其他单位。

每人每次结汇金额在等值1万美元以下的，直接在银行办理 每人每月累积结汇金额超过等值5万美元的，应向所在地外汇局提出申请，经外汇局审核确认合规用途合规用途包括个人用于贸易结算购买不动产及购买汽车等大宗耐用消费品等用途后到银行办理 须向银行或外汇局提供本人真实身份证明向银行说明外汇资金。